比特币交易平台出海逃不掉监管：一被发现关门

【国内一些机构或个人还在组织所谓的货币交易和场外交易，并伴有做市商、担保人等服务。本质上还是一个虚拟货币交易场所比特币平台什么时候关闭的，明显不符合现行政策法规]

近日，中国人民银行传出消息，将加强对比特币境外交易平台的监管。随着监管的发展，国内交易平台逐渐消亡。然而，“装修”后，他们转向异地交易或转头“出海”。有些平台实际上变相实现了人民币与虚拟货币的兑换。

央行主办的媒体近日报道称，针对境内外ICO和虚拟货币交易，中国人民银行将采取一系列监管措施，包括禁止相关商业存在，禁止和处置境内外ICO和虚拟货币交易。国外虚拟货币交易平台网站。以后只要找到一个，就关闭一个；同时，视未来形势发展，不排除采取进一步监管措施的可能。

第一财经记者获悉，规模较大的场外交易平台将进一步被取缔，其位于海外的交易服务网站和APP将被封锁。

场外交易的复苏

2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），紧急停止ICO活动。随后采取措施，要求虚拟货币交易所在 2017 年 9 月 30 日前完全关闭其在中国的所有交易活动。

据了解，截至目前，各地搜索排放的虚拟货币交易所和ICO平台已基本实现无风险退出。清理整顿后，以人民币计价的虚拟货币交易量已从占全球交易量的90%以上下降到不足1%。

不过，2017年11月30日全国互联网金融安全技术专家委员会（以下简称“全国互金委”）发布的《11月比特币场外交易监测报告》显示，随着9月初，国内ICO和比特币交易，OTC交易规模再度火爆。仅在 11 月最后两周，海外三大场外交易平台 LocalBitcoins、Paxful 和 CoinCola 的比特币总交易量就达到了 6.8 亿。

所谓场外交易，就是交易对手之间通过私下协商进行的一对一交易。对于比特币等虚拟货币而言，场外交易的存在最初早于现场交易。

全国互助金委员会发现，截至2017年11月25日，支持比特币转人民币的C2C场外交易平台有21家，上线时间集中在10月下旬至11月。 全国互金委还发现，场外交易平台的业务内容越来越多样化，交易币种不断丰富。据统计，21家平台共上线了16种虚拟货币。在支付方式上，支付宝和银行转账仍然是主流。

第一财经记者曾登录国内某虚拟货币公司设立的场外交易平台。平台有买卖双方分别发布的买卖信息。买家“拿走”一定数量的比特币售出后，平台锁定卖家的BTC。买方按照约定的付款方式向卖方支付人民币并确认付款完成。卖家收到人民币付款并确认交易成功后，平台自动将锁定的比特币释放给买家，平台作为中介，从每笔成功交易中收取一定比例的手续费。

根据监测报告，从网站服务器的位置来看，上述平台网站主要分布在中国香港、美国、日本等地，主要有三种模式：一种是C2C场外交易特许经营模式。 C2C场外交易业务共15家；二是钱包APP+场外交易模式，通过即时通讯等附加模块，将场外交易功能集成到比特币钱包APP中，共2个；三是市场现场+场外交易的商业模式，即币币现场交易和比特币对人民币的场外交易，共4家公司。值得注意的是，通过打通C2C场外交易与货币兑换资金账户之间的虚拟转账通道，部分此类平台在一定程度上实现了人民币与比特币的变相兑换。

发现一个关闭一个

针对上述情况，1月26日，中国互联网金融协会（以下简称“协会”）发布风险提示，同时注意到部分投资者转向境外进行相关活动，并提醒投资者“境外平台还存在系统安全、市场操纵、洗钱等风险。

风险提示称，随着世界各国政府重视加强对虚拟货币领域的监管，部分境外交易平台可能被所在国政府强行取缔，部分境外交易平台可能因明显合规而被禁止。监管风险限制了访问。在此背景下，境内投资者转向境外平台参与交易将面临一定风险。

同时，协会监测发现，国内部分机构或个人仍在组织所谓的货币交易、场外交易，并伴有做市商、担保人等服务。它仍然是一个虚拟货币交易场所，这显然与当前的政策规定不符。协会提醒投资者，上述行为均面临政策风险。投资者应主动增强风险意识，保持理性，远离各类非法金融活动。

在此之前，有关部门已对规范比特币矿场提出要求，取消与比特币挖矿相关的电价、税收等优惠，以此逐步引导压缩和退出部分不规范的比特币矿场。 此外比特币平台什么时候关闭的，监管机构去年对支付机构提出了要求，禁止第三方支付为数字货币交易者提供交易服务。未来，预计将引入更严格的监管要求。 “未来，只要找到一个，就关闭一个；同时，根据未来形势的发展，不排除采取进一步监管措施的可能性。”